反诈预警显成效　建行金山卫支行成功拦截“茶票”诈骗

4月1日当天，不少人会对各类信息多加留意。但在建设银行上海金山卫支行的营业大厅里，一场不是玩笑、却险些让客户“中招”的骗局，被银行员工和民警联手拦了下来。

系统弹出红色预警

当天下午，营业大厅里人来人往，柜面业务正常办理着。一位客户走到柜台前，说要取一笔现金。柜员像往常一样，核实身份、查询账户、准备办理。

就在系统跳转的瞬间，屏幕上突然弹出一条醒目的提示——“该客户为潜在受害人”。柜员心里“咯噔”一下，立刻停下了手中的操作。按照平时的反诈演练流程，她不动声色地叫来了营运主管曹华梅。

曹主管快步走到柜台前，看了一眼提示，又看了看客户的表情——对方神色如常，似乎并不知道自己已经被系统“标记”。曹主管没有声张，而是像拉家常一样，轻声询问：“阿姐，您取这笔钱是做什么用啊？”

前后矛盾的说法

客户起初说家里急用，可具体用在哪里，却吞吞吐吐。曹主管和柜员耐心地多问了两句，客户的说法就开始“打架”——一会儿说是给亲戚凑钱看病，一会儿又说是装修房子。

这时候，一直站在客户身后、陪同前来的另一名女子主动插话：“我们是去买茶票的，项目我们已经实地去看过了，靠谱的。”

“茶票？”曹主管心里一紧。她之前在反诈培训中了解过，所谓“茶票投资”是不法分子常用的诈骗噱头——打着“高回报、稳赚不赔”的旗号，诱导受害人取现或转账，等钱一到手，人就失联了。

曹主管当即决定：先拖住客户，同时启动警银联动机制。她一边示意柜员暂缓办理业务，一边转身走进后台，第一时间拨通了辖区派出所的电话。

民警赶到，真相揭开

金山卫派出所的民警接警后，迅速赶到了银行网点。此时，客户还在柜台前等待取钱，陪同的那名女子见警察来了，神色明显紧张起来，开始往门口挪动。

民警没有急于质问，而是把客户请到一旁的休息区，坐下来慢慢聊。“您知道什么是茶票吗？对方跟您承诺多少收益？您见过正规的合同吗？”

一连串问题抛过去，客户愣住了。她这才断断续续地说出实情：前不久在网上认识了一个“投资顾问”，推荐她购买某茶企发行的“茶票”，说是有政策扶持，半年就能翻倍。对方还安排人陪她“实地考察”，她信以为真，便来银行取钱准备投入。

民警听后，耐心地给她讲解了几起类似的“茶票”诈骗案例——同样是虚构项目、伪造资质、派人陪同演戏，最后钱全打了水漂。银行工作人员也在一旁补充：“正规投资不会让您取现金交给别人，也不会让您对银行隐瞒真实用途。”

客户终于醒悟

听着听着，客户的脸色变了。从最初的将信将疑，到后来的额头冒汗，最后她重重地拍了一下大腿：“差点就上当了！”

她连声感谢民警和银行工作人员，说这笔钱是自己多年的积蓄，要是真取出来交出去，后果不敢想。而那位陪同前来的女子，不知什么时候已经悄悄溜出了营业大厅。

这场看似像玩笑的骗局，最终没有得逞。

【银行提醒】

事后，建设银行上海金山卫支行的相关负责人表示，这次成功拦截，得益于日常反复开展的反诈演练和警银联动机制。银行系统能对异常交易发出预警，一线员工也时刻保持警惕。银行也再次提醒广大市民：面对“稳赚不赔”“高额回报”之类的投资诱惑，一定要多留个心眼。凡是要求您对银行隐瞒真实用途、或者让您取现金交给陌生人的，十有八九是骗局。遇到可疑情况，请第一时间咨询银行工作人员或拨打96110反诈专线。别让一时轻信，变成钱包里的悲剧。